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  • Intégration World-Check One API v3

    La solution clé en main SIWAY × LSEG pour un filtrage KYC/LCB-FT fluide et conforme

    Intégration World-Check One API v3

La conformité conditionne la capacité des acteurs financiers à protéger leurs clients, limiter les risques réglementaires et fluidifier leur activité. 

Face à ces enjeux, l’intégration de World-Check One API v3, la technologie de screening du London Stock Exchange Group (LSEG), permet d’automatiser le filtrage KYC/LCB-FT directement au cœur de vos outils métiers.

Grâce à son partenariat avec LSEG Risk Intelligence, SIWAY accompagne les institutions financières, assureurs, gestionnaires d’actifs et fintechs dans la mise en œuvre opérationnelle de l’API v3 : architecture, intégration, workflows automatisés, monitoring continu et adaptation aux règles métier.

Pourquoi intégrer World-Check One API v3 ?

L’API World-Check One permet d’exploiter la base de données mondiale de risques de LSEG sans passer par l’interface utilisateur, en intégrant directement le screening dans vos systèmes internes. Ce choix s’impose pour plusieurs raisons.

1.Un screening fiable basé sur une base de données reconnue

World-Check One centralise :

  • les listes de sanctions,
  • les PEP (Personnes Politiquement Exposées),
  • les personnes à haut risque,
  • la couverture médias défavorables (Adverse Media).

L’intégration API garantit un accès direct et automatisé à ces données, avec mises à jour en temps réel.

2.Un onboarding plus fluide pour vos clients et investisseurs

L’API v3 permet d’exécuter le screening pendant la souscription, l’enregistrement d’un client ou l’ouverture d’un compte, évitant les doubles saisies et les allers-retours manuels.

3.Une surveillance continue automatisée

La conformité exige un suivi au-delà de l’onboarding initial. L’API active la surveillance continue (Continuous Screening) et alerte automatiquement vos systèmes en cas de changement de statut.

4.Une réduction des risques réglementaires

L’automatisation :

  • limite les erreurs humaines,
  • renforce la traçabilité,
  • facilite les audits,
  • garantit l’alignement avec les obligations LCB-FT et KYC.

5.Un gain opérationnel substantiel

Intégrer l’API directement dans vos outils internes supprime la fragmentation et permet à vos équipes opérationnelles, Middle/Back Office et conformité de travailler sans interruption sur un seul environnement.

Le partenariat SIWAY × LSEG

LSEG apporte la technologie et la base de données. SIWAY apporte l’intégration, l’architecture et la maîtrise opérationnelle.

Ce partenariat repose sur trois piliers essentiels :

1. Une technologie de screening mondial reconnue

LSEG fournit l’un des référentiels les plus complets du marché, enrichi en continu, et une API robuste permettant d’intégrer l’ensemble des fonctionnalités de screening.

2. Une expertise SIWAY centrée sur les workflows métiers

SIWAY accompagne les institutions financières dans la digitalisation de leurs processus depuis plusieurs années. Notre valeur ajoutée : adapter l’API au fonctionnement réel de vos équipes.

3. Une intégration pensée pour la conformité et l’efficacité

Chaque projet est cadré pour respecter les exigences réglementaires, les contraintes opérationnelles et la logique métier du client.

Ce que SIWAY met en œuvre pour intégrer World-Check One API v3

L’intégration implique une réflexion complète sur vos règles métier, vos processus internes et votre architecture existante.

Voici ce que SIWAY couvre pour garantir un déploiement propre et efficace.

Architecture d’intégration API v3

SIWAY conçoit une architecture robuste et sécurisée, adaptée à votre environnement :

  • appels API synchrones et asynchrones,
  • gestion des tokens et sécurisation de l’authentification,
  • orchestration des requêtes,
  • traitement des réponses et normalisation des données,
  • gestion des logs et traçabilité pour les audits,
  • intégration avec les bases internes et référentiels clients.

Intégration dans vos environnements métiers

L’intégration se fait directement dans les outils que vos équipes utilisent au quotidien :

  • CRM Middle Office (création automatique de profils, screening à la création d’une fiche client, suivi des statuts)
  • Back Office (vérifications périodiques, screening d’ordres, validation des opérations)
  • Portails de souscription (screening en temps réel lors de la création ou validation d’un dossier)
  • Workflows internes (statuts dynamiques, gestion des escalades, notifications, tâches automatiques)

Automatisation des workflows (onboarding & monitoring)

SIWAY met en place les mécanismes permettant :

  • le screening automatique à l’onboarding d’un client, investisseur ou partenaire,
  • le déclenchement d’un screening périodique ou événementiel,
  • la surveillance continue avec remontée automatique des alertes,
  • la classification automatique des résultats (match, false positive, cleared),
  • l’attribution des tâches aux équipes conformité.

Gestion des callbacks et notifications en temps réel

L’API v3 propose des callbacks permettant d’informer les systèmes en cas de :

  • mise à jour d’un risque,
  • nouvelle correspondance,
  • changement d’état d’un profil,
  • ajout d’un élément dans une watchlist.

SIWAY met en place :

  • la réception des callbacks,
  • leur traitement,
  • l’enregistrement dans vos systèmes,
  • la mise à jour des statuts internes,
  • les notifications aux équipes.

Sécurité, conformité et auditabilité

L’intégration respecte les bonnes pratiques :

  • chiffrement,
  • isolation des environnements,
  • journalisation complète,
  • conformité RGPD,
  • documentation technique et fonctionnelle,
  • procédures de contrôle et auditabilité.

Cas d’usage typiques de World-Check One API v3

Voici les cas d’usage réels et éprouvés, totalement conformes aux fonctionnalités officielles de l’API et à l’expérience SIWAY.

1. Onboarding clients ou investisseurs

Lors de la création d’un client ou d’un investisseur, l’API lance automatiquement un screening à partir des informations saisies.

Résultats :

  • validation ou rejet immédiat,
  • réduction des faux positifs,
  • fluidité du parcours,
  • suppression des doubles saisies.

2. Souscription en ligne via portail digital

Lorsqu’un utilisateur final saisit un dossier de souscription :

  • les données sont envoyées à l’API v3,
  • le screening est exécuté en temps réel,
  • les résultats reviennent directement dans le portail,
  • les règles métier déterminent si la souscription peut avancer.

Idéal pour les SCPI, OPCI, assurances, fintechs et plateformes d’investissement.

3. Surveillance continue (Continuous Screening)

World-Check One API v3 permet d’activer la surveillance continue : si un profil change de statut, vos équipes sont instantanément alertées.

C’est indispensable pour :

  • répondre aux obligations réglementaires,
  • anticiper un éventuel risque,
  • déclencher les vérifications internes.

4. Re-screening périodique automatisé

Pour les acteurs soumis à des obligations récurrentes (audit interne, conformité, obligations trimestrielles ou annuelles), SIWAY automatise le re-screening de votre base client :

  • déclenchement automatique à intervalle défini,
  • traitement des résultats,
  • mise à jour dans vos outils métiers.

5. Screening intégré à votre CRM

L’API v3 permet d’intégrer le screening à chaque étape du cycle de vie client :

  • création de fiche,
  • mise à jour d’un nom,
  • nouvelle opération,
  • demande de retrait,
  • changement de bénéficiaire.

 

C’est particulièrement utile pour les environnements Middle/Back Office.

Pourquoi choisir SIWAY pour votre intégration World-Check One API v3 ?

Expertise Middle & Back Office

SIWAY maîtrise les environnements complexes des institutions financières :

  • workflows multi-équipes,
  • validation d’opérations,
  • gestion des dossiers investisseurs,
  • portails partenaires,
  • processus internes sensibles.

Compréhension fine des enjeux KYC/LCB-FT

Les consultants SIWAY travaillent quotidiennement avec :

  • les équipes conformité,
  • les responsables risques,
  • les équipes opérationnelles.

Les règles métier et les contraintes réglementaires sont intégrées dès la conception.

Expertise API et architecture

Nos équipes savent gérer :

  • les appels synchrones/asynchrones,
  • le traitement d’exceptions,
  • la scalabilité,
  • le monitoring,
  • la sécurité,
  • la conformité technique.

Accompagnement complet (avant, pendant, après)

  • cadrage fonctionnel,
  • conception de l’architecture,
  • intégration technique,
  • recette,
  • déploiement,
  • formation,
  • support continu.

Les résultats observés chez nos clients

Les entreprises accompagnées par SIWAY constatent :

  • une réduction importante du temps d’onboarding,
  • une diminution des risques opérationnels,
  • une suppression des erreurs manuelles,
  • une meilleure traçabilité pour les audits,
  • un workflows plus fluides pour les équipes Middle/Back,
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FAQ

Comment intégrer World-Check One API v3 dans un CRM ?
L’intégration nécessite la création de profils, le traitement des screening calls et la gestion des callbacks. SIWAY adapte l’architecture à votre CRM ou environnement propriétaire.
Quelles différences entre l’interface World-Check One et l’API v3 ?
L’interface permet un usage manuel. L’API permet un screening automatisé, intégré dans vos workflows, sans action humaine.
Quels sont les prérequis techniques ?
Un environnement capable de gérer des appels API sécurisés, des webhook endpoints, et une architecture permettant l’enregistrement des résultats.
Peut-on activer la surveillance continue via l’API ?
Oui, l’API v3 expose les endpoints nécessaires au continuous screening et à la gestion des alertes.
L’intégration API remplace-t-elle l’intervention humaine ?
Non : elle réduit les tâches manuelles, mais les équipes conformité restent responsables de la validation finale.

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