Comment l'IA améliore la productivité des asset managers et des gestionnaires de patrimoine
L’intelligence artificielle est omniprésente dans les discours. En gestion de patrimoine, elle est souvent présentée comme un levier immédiat de productivité.
Pourtant, la vraie question est plus structurante :
Où l’IA peut-elle réellement simplifier un modèle opérationnel devenu plus complexe ?
Chez SIWAY, nous intervenons auprès d’asset managers et de sociétés de gestion de SCPI qui font face à une intensification de leurs processus : plus de données à exploiter, plus d’exigences réglementaires, plus d’interactions à piloter.
Le défi n’est pas technologique.
Il est organisationnel et architectural.
Un constat terrain : la productivité est freinée par la fragmentation
Sur le papier, les outils sont là. CRM, outils de reporting, portails partenaires, GED, solutions KYC…
Dans les faits, les équipes naviguent entre plusieurs environnements :
- données investisseurs dispersées,
- reporting produits généré sur plusieurs supports,
- informations CGP non centralisées,
- mises à jour réglementaires traitées manuellement.
Ce n’est pas le manque d’outils qui freine la productivité. C’est le manque d’orchestration.
L’IA, dans ce contexte, ne doit pas être perçue comme une couche supplémentaire, mais comme un accélérateur intégré à l’existant.
Les leviers concrets d’amélioration
Lorsque l’IA est intégrée dans un dispositif structuré, plusieurs gains apparaissent.
1. Réduction des tâches administratives invisibles
Une part importante du temps des équipes est absorbée par :
- la consolidation d’informations,
- la mise en forme de comptes rendus,
- la vérification de données,
- la préparation de documents.
Des modèles d’IA bien paramétrés permettent d’automatiser ces étapes intermédiaires. Le gestionnaire reste décisionnaire, mais il ne recommence plus les mêmes opérations manuelles.
Ce type d’optimisation ne transforme pas le métier. Il libère du temps.
2. Accès plus rapide à une information exploitable
Dans les sociétés de gestion, l’information existe déjà. Elle est simplement dispersée.
L’IA permet de :
- synthétiser des documents longs,
- faire émerger des points d’attention dans un portefeuille,
- structurer des notes de marché,
- assister la préparation d’un rendez-vous investisseur.
Le bénéfice n’est pas un “pourcentage magique”. C’est une meilleure réactivité et une meilleure préparation.
3. Fluidité dans la relation CGP / investisseur
Pour les acteurs SCPI et asset managers, la relation avec les distributeurs est stratégique.
L’IA peut soutenir cette relation en :
- facilitant la segmentation,
- structurant les communications,
- générant des supports personnalisés,
- automatisant certaines réponses simples.
Encore une fois, l’humain reste central. Mais il s’appuie sur un environnement plus fluide.
Ce qui fait la différence : l’intégration, pas la technologie
C’est ici que beaucoup de projets échouent.
Déployer une brique d’IA isolée ne change rien si :
- les données ne sont pas centralisées,
- les workflows ne sont pas repensés,
- les équipes ne sont pas accompagnées,
- la gouvernance n’est pas définie.
Dans nos projets, la question n’est jamais “quelle IA choisir ?” La première question est : où sont vos points de friction opérationnels ? L’IA n’est qu’un levier parmi d’autres.
Gain de productivité grâce à l’IA : mythe ou réalité ?
Améliorer la productivité grâce à l’IA est une réalité lorsque trois conditions sont réunies :
- Une architecture de données maîtrisée
- Une intégration dans les outils métier existants
- Une supervision humaine claire
Sans cela, l’IA crée de la complexité supplémentaire. Avec cela, elle devient un outil d’efficacité.
L’approche SIWAY
Chez SIWAY, nous n’abordons pas l’intelligence artificielle comme une solution autonome. En tant qu’agence de transformation digitale, nous intégrons les technologies (CRM, automatisation, connectiques, portails métiers) dans des environnements structurés afin de :
- centraliser les données clients et investisseurs dans un seul référentiel,
- fluidifier les parcours distributeurs et CGP,
- automatiser de manière ciblée des processus à faible valeur ajoutée,
- connecter les outils existants pour une vue cohérente des opérations.
Cette approche s’appuie sur le conseil stratégique, la conception sur mesure et l’intégration technique, plutôt que sur la simple mise en place d’une technologie isolée.
